L’affacturage est un mécanisme de financement populaire très utilisé par les entreprises. Il permet aux sociétés d’améliorer leur trésorerie. Il existe différents types de solutions d’affacturage qui présentent de nombreux avantages. Cela rend le choix très difficile pour les entreprises. Comment comparer les solutions d’affacturage ?

Comprendre les types de solutions d’affacturage disponibles

Le full factoring est la solution d’affacturage la plus utilisée par les petites et moyennes entreprises. Il assure le rachat, la gestion et l’indemnisation des factures. C’est la solution idéale pour les petites structures telles que les start-ups et les entreprises en croissance. Le full factoring vous garantit une protection totale contre les défauts de paiement.

L’affacturage délégué ou non géré est souvent utilisé par les sociétés qui veulent booster leur trésorerie. Dans ce cas, c’est l’entreprise elle-même qui s’occupe du contrôle et de la gestion de la facture de ses clients. L’affacturage non géré permet à la société de conserver la gestion des comptes de ses acheteurs. L’entreprise peut continuer à maintenir une relation directe avec ses abonnés.

L’affacturage confidentiel permet de confier la gestion de la facture des clients à une société de factoring sans qu’ils soient au courant. Il est réservé aux grandes entreprises qui ont une bonne organisation interne. L’affacturage export rachète les créances aux fournisseurs. Il permet aux sociétés de proposer à leurs clients des délais de paiement plus longs. Il est destiné aux entreprises qui exercent à l’international.

L’affacturage inversé est un type de financement que les sociétés peuvent utiliser pour proposer des paiements anticipés à leurs fournisseurs. Cela vous permet de sécuriser votre chaîne d’approvisionnement. Si vous ne savez pas quelle solution est la plus adaptée à votre société, faites appel à un expert en affacturage.

Il peut vous aider à sélectionner le contrat de factoring qu’il vous faut en fonction des besoins de votre entreprise. Pour bien choisir un prestataire d’affacturage, vous devez tenir compte de facteurs comme la qualité du service qu’il propose, sa réputation, sa flexibilité, son profil de portefeuille de clients…

Établissez un budget pour vos besoins en affacturage

Pour évaluer votre budget relatif à vos besoins en affacturage, il vous faut des informations comme :

• le taux d’avance,
• le taux d’actualisation,
• les frais d’escompte.

De plus, le coût du factoring varie en fonction du service mis en place. Le taux d’avance est le pourcentage de la valeur nominale des comptes débiteurs. Il permet de rémunérer la trésorerie. Le montant octroyé ne varie pas en fonction de votre chiffre d’affaires. Le taux d’actualisation représente le pourcentage des créances clients.

La société d’affacturage vous applique ses frais pour la prise en charge de la gestion des dettes et du traitement des factures de vos clients. Ce coût varie en fonction de plusieurs facteurs tels que le secteur d’activité de l’entreprise, le montant des créances et la solvabilité des clients. Le taux de la commission d’affacturage varie entre 0,4 % et 2,5 % du chiffre d’affaires confié à la société de factoring.

Prenez également en compte les frais de dossier à verser à l’entreprise de factoring. Le coût dépend de la nature de l’opération et de la fréquence d’exécution. Il est en général négociable et peut concerner les frais de connexion aux services internet ou de gestion des litiges. Prenez en compte toutes ces informations pour calculer le coût réel du factoring.

Comparez les taux, les frais et les conditions des différentes solutions

Une proposition d’affacturage comprend trois principaux éléments tels que le taux du fonds de garantie, les coûts de recouvrement et d’accessoires. La comparaison des frais des solutions d’affacturage peut vous permettre de choisir celles qui correspondent à vos budgets et à vos besoins. Dans le cas du contrat classique, les taux sont compris en général entre 1 % et 2 % pour les TPE et entre 0,1 % et 2 % pour les PME.

Pour l’affacturage non géré, le coût s’élève entre 0,1 % et 1 % du montant des créances financées. Les frais du contrat confidentiel sont faibles et varient entre 0,05 % et 0,5 % des crédits cédés. Pour avoir accès à l’affacturage, il est exigé que les clients soient solvables. Les sociétés de factoring ne rachètent pas les factures des clients qui ne peuvent pas payer leur dette à la date convenue. De plus, votre entreprise doit avoir les caractéristiques suivantes : un numéro de SIRET, un minimum de chiffre d’affaires annuel, une activité avec des clients professionnels…

Évaluez les qualifications et les références de chaque option

Le full factoring fait partie des solutions de financement qui exigent que l’entreprise ait un historique de ventes solide et des clients de confiance. La société doit avoir une bonne stabilité financière. Le factoring inversé convient aux entreprises qui ont des clients stables. Il nécessite un recouvrement solide et des clients qui ont des références positives. L’affacturage export exige que les entreprises aient des activités commerciales à l’échelle internationale.

Pour cela, une expérience dans la gestion des risques et des connaissances en matière de réglementations douanières et fiscales sont nécessaires. Les qualifications de l’affacturage confidentiel incluent les flux de trésorerie stables et la capacité de gérer le recouvrement de manière discrète. Tenez compte de ces différentes exigences afin de choisir la solution d’affacturage qu’il vous faut.

Utilisez un site comparateur pour vous aider

Pour trouver la société de factoring adaptée à vos besoins, vous pouvez utiliser un comparateur de solutions. Analysez chaque option proposée par les établissements d’affacturage. Ensuite, faites une comparaison pour identifier la société de factoring qui vous convient. Tenez compte des informations comme le montant des factures essentielles à payer et le type de facturation.

Déterminez les différentes prestations que vous voulez, puis comparez les modalités pour chaque solution. Le comparateur d’affacturage vous permet d’évaluer l’ensemble des sociétés de factoring en fonction des frais, des conditions et des services proposés. Vous pouvez donc choisir sans contrainte l’établissement qui répond à vos exigences. Grâce au comparateur des coûts et des frais de factoring, vous n’avez plus besoin de chercher les grilles tarifaires des sociétés d’affacturage.

C’est un moyen très efficace pour faire des économies. En plus de cela, le comparateur vous permet de gagner du temps. En quelques minutes, vous pouvez trouver l’offre la plus avantageuse qui vous convient. Le comparateur d’affacturage vous permet d’obtenir des résultats personnalisés et uniques en fonction de vos préférences et de vos critères de recherche.